[简答题]在客户准入环节上，哪些人员和机构银行不得与之建立和保持客户关系？请列出至少4种情形，每多列

参考答案:A.反洗钱监控名单中的组织或者人员。B.空壳银行。C.赌场或从事赌博活动的机构。D.提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件，或冒用他人身份证件的人员。E.提供的身份证件、签证等相关证件已过有效期的人员。F.持有的签证类型为短期签证，如来华外籍人员，持有的签证类型包括但不限于乘务、访问、过境、临时记者、旅游、短期探亲、短期私人事务、短期学习等，且无合理开户理由的非居民。G.不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的人员。H.对客户身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的。9.经综合评估，客户洗钱风险较高，且难以对其采取有效风险控制措施的人员。A0.其他根据法律法规、监管规定或我行政策不得建立和保持业务关系的人员。