[多选题]以下是采取有效措施进行人工分析、识别的是（ ）

参考答案:ABCD
第二十六条 农商银行要合理采取回访，实地查访等形式，向公安部门、市场监督管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的可追溯性。要采取以下有效措施进行人工分析、识别： （一）重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。 （二）采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。 （三）调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。 （四）整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 （五）涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。